1 支出削減
生保、損保のコンサルティング
日本の生命保険会社・損害保険会社を合わせると、業界全体で約45〜50社もの企業が存在し、一世帯あたりの保険加入率も90％を大きく超えています。
しかしその一方で、「お付き合い」や「勧められるまま」にご加入され、ご自身のライフスタイルや本来の目的に本当に合致しているかを見直す機会がないまま、結果として無駄なコストを支払ってしまっている方が少なくありません。
死亡保障、医療保険、がん保険はもちろんのこと、自動車保険、火災保険、そして将来を見据えた貯蓄型の保険に至るまで、保険は本来、お客様の人生を守るためのオーダーメイドであるべきです。
私たちは、特定の保険会社や慣習に縛られることなく、お客様一人ひとりのライフプランやキャッシュフローを深くヒアリングいたします。その上で、数ある選択肢の中から本当に必要な保障を見極め、お客様の人生を最も力強く支える最適なプランをご提案してまいります。
不動産 賃貸売買の
コンサルティング
不動産業界は、構造上どうしてもピラミッドの上層に位置する会社が利益を得やすい仕組みになっており、投資信託のように誰もが平等に成果を享受できる世界ではありません。さらに現在の日本国内を見渡すと、総世帯数に対して物件数が上回る「空き家・余剰不動産」の時代に突入しています。
このような市場環境において、い かに仲介手数料などのコストを効率よく抑えるか、そして将来にわたって価値を生む「本当に良い物件」を見極めて購入するかは、非常に高度なノウハウが求められます。特に不動産投資においては、表面的な利回りだけでなく、出口戦略やキャッシュフロー全体を見据えたプランニングが必要となるため、その難易度は決して低いものではありません。
だからこそ私たちは、業界の慣習や売る側の論理に左右されることなく、常にお客様の利益を最優先に考えたアドバイスを行っております。無駄なコストを徹底的に削ぎ落とし、数ある選択肢の中から厳選された優良な物件と最適な購入スキームをご提案することで、お客様の資産形成を力強くバックアップいたします。
通信費のコンサルティング
通信費は毎月の確実な固定費であり、住居費や教育費などと並んで「人生で高い買い物ベスト3」に入る非常に重要な項目です。
実は私はファイナンシャルプランナーとして活動する以前、通信業界に身を置いておりました。大手通信キャリア3社をはじめ、MVNO（いわゆる格安SIM・スマホ）や各種ネット回線に至るまで、多岐にわたる商品を販売・提案してきた経験がございます。
その業界内部の仕組みや各社の料金プランを知り尽くしているからこそ、お客様のライフスタイルやご家族構成、日々の利用状況に応じた「最もベストな通信環境」をご提案することが可能です。
テーマはズバリ、「損をせず、徹底的にお得に賢く見直すこと」です。
毎月の固定費を無理なくスリム化し、浮いた原資を将来の資産形成や大切なご家族との時間へまわすために。通信費の見直しから始まる確実な家計の最適化を、元・通信業界のプロフェッショナルとして全力でサポートいたします。
2 資産形成
老後年金の作り方、子供の教育資金
人生100年時代、夫婦の老後資金として約7,000万〜1億8,000万円が必要と言われ、お子様の教育資金と合わせ、将来への不安を感じる方が増えています。
日本の金融機関には安心感という大きな強みがありますが、超低金利の現在、それ単体ではインフレや長寿化への備えが十分とは言えない側面もあります。
だからこそ大切なのは、「どれか一つに頼る」のではなく、国内の安心感とグローバルな視点を組み合わせることです。
-
キャッシュフローの可視化
-
国内商品の安全性を活かした土台作り
-
目的に応じた効率的な資産の最適化・最大化
私たちは特定の商品に偏らず、お客様の理想のライフプランから逆算し、最も無理のない資産形成の全体設計図を一緒に作り上げます。
3 資産運用・資産承継
FIREの作り方
資産の守り方・残し方
近年、ご自身の資産を築きながら労働からの解放を目指す「FIRE」という生き方が広く知られるようになりました。また、トマ・ピケティの著作などでも示されている通り、これからの時代は労働による収入だけでなく、資産が富を生み出す「金融所得」の重要性がますます高まっています。
現在、多くの皆様が日々のお仕事や生活を維持するために懸命に働かれています。しかし、そのご努力の土台の上に、投資をはじめとする金融所得という「もう一つの柱」をしっかりと築いていくことができれば、将来の選択肢や安心感は大きく広がります。
労働収入に頼り切る生活から、資産が生み出す収益が暮らしを支える仕組みへ。資産形成を通じてご自身の人生や生活をより豊かなものにし、さらにその築いた財産を次の世代へ確実につないでいく——。
私たちは、お客様一人ひとりのライフプランに寄り添い、そんな未来を実現するためのお手伝いを心を込めてさせていただきます。将来の安心と、次の世代への豊かな承継に向けて、今できる最適なプランを一緒に描いていきましょう。
4 M＆A支援
株式譲渡・事業譲渡・エクイティ調達の支援
日本国内においては、65歳以上の経営者が約245万社にのぼり、そのうち約127万社が後継者不足という深刻な課題を抱えています。実に6割以上の経営者様が、今後の事業承継の出口を見いだせないまま苦慮されているのが現状です。さらに、労働人口は2030年までに700万人以上が失われると予測されており、それに伴い約22兆円規模のGDPが失われるという重大な経済的損失も懸念されています。
私たちは、こうした日本の喫緊の社会問題をただ座視するのではなく、中小企業様の一社一社を力強く救い、未来へ繋いでいくことこそが、ファイナンシャルアドバイザーとしての社会的使命であると考えています。国内における綿密な財務・事業承継のプランニングはもちろんのこと、日本から海外へ、そして海外から日本へと広がる「クロスボーダーのネットワークとサポート」は、弊社だからこそ提供できる独自の強みです。
国境の垣根を越えた柔軟なアプローチと、専門的なファイナンシャルアドバイザリーを駆使し、日本の中小企業が抱える構造的な課題の解決に全力で尽力してまいります。次世代へ確かな価値を継承し、日本経済の未来を切り拓くパートナーとして、ぜひ私たちにお任せください